Закон украины об ипотечных облигациях - shikardos.ru o_O
Главная
Поиск по ключевым словам:
страница 1страница 2
Похожие работы
Закон украины об ипотечных облигациях - страница №1/2

ЗАКОН УКРАИНЫ
Об ипотечных облигациях

Раздел I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
С изменениями и дополнениями, внесенными

Законами Украины

от 23 февраля 2006 года N 3480 - IV,

от 21 апреля 2011 года N 3265 - VI,

от 7 июля 2011 года N 3610 - VI
(В тексте Закона слова "Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" во всех падежах заменено словами "Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку" в соответствующем падеже по закону Украины от 7 июля 2011 года N 3610 - VI)

Статья 1. Сфера действия Закона
1. Данный Закон определяет правовые принципы эмиссии и обращения ипотечных облигаций, требования к их ипотечному покрытию, а также особенности государственного регулирования и надзора в сфере этой.
(статья 1 с изменениями, внесенными согласно

Законом Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 2. Определение терминов
1. В данном Законе сроки употребляются в таком значении:
1) должник - заемщик по кредитному договору(договором ссуды), выполнение обязательств за которым обеспечено ипотекой;
2) вытянул из реестра ипотечного покрытия - документ, который содержит информацию о размере, состоянии и общих характеристиках ипотечного покрытия соответствующего выпуска ипотечных облигаций;
3) договор о сохранении реальной стоимости обеспеченных ипотекой обязательств должников - валютные, процентные и другие производные(деривативы), которые используются для минимизации валютных и процентных рисков и обеспечения регулярности платежей за ипотечным покрытием;
4) эмитент - финансовое учреждение, которое осуществляет эмиссию ипотечных облигаций в соответствии с требованиями, установленными данным Законом;
5) ипотечное покрытие - ипотечные активы, а также другие активы, которые в соответствии с данным Законом, проспекту эмиссии и реестра ипотечного покрытия обеспечивают выполнение обязательств эмитента за ипотечными облигациями;
6) ипотечный актив - право требования по обеспеченному ипотекой денежному обязательству должника;
7) ипотечный кредитор - финансовое учреждение, кроме специализированного ипотечного учреждения, которое в соответствии с законодательством имеет право предоставлять кредиты(ссуды), выполнение обязательств должников за которыми обеспечено ипотекой, та/або которая приобрела право требования за обеспеченными ипотекой кредитами(ссудами) от других лиц;
8) коэффициент ипотечного покрытия - величина соотношения между неуплаченной эмитентом основной суммой долга за соответствующим выпуском обычных ипотечных облигаций и размером их ипотечного покрытия;
9) связанные лица - это:
юридические лица при условии, что одна из них осуществляет контроль над другой или обе находятся под контролем третьего лица;
члены семьи физического лица - мужчина(жена), а также родители(усиновителі), опекуны(попечители), брать, сестры, дети и их мужчины(жены);
физическое лицо и члены ее семьи и юридическое лицо, если такое физическое лицо та/або члены ее семьи осуществляют контроль над юридическим лицом;
юридические лица, которые прямо или опосредствовано владеют одна в другой долей уставного капитала, который представляет 10 и больше проценты уставного капитала такого юридического лица;
10) процентный период обычных ипотечных облигаций - период(в календарных днях) между выплатой процентов за ипотечными облигациями, за который насчитываются и платятся проценты в соответствии с условиями проспекта эмиссии ипотечных облигаций;
11) размер ипотечного покрытия - сумма не оплаченного должниками основного долга за всеми ипотечными и другими активами в составе ипотечного покрытия, сформированными с учетом особенностей, предусмотренных частью четвертой статьи 13 данного Закона.
(статья 2 в редакции Закона

Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 3. Понятие и виды ипотечных облигаций
1. Ипотечными облигациями являются облигации, выполнение обязательств эмитента за которыми обеспечено ипотечным покрытием в порядке, установленном данным Законом. Ипотечные облигации являются именными ценными бумагами. Ипотечная облигация удостоверяет внесение денежных средств ее владельцем и подтверждает обязательство эмитента возместить ему нарицательную стоимость этой облигации и денежного дохода в порядке, установленном данным Законом и проспектом эмиссии, а в случае невыполнения эмитентом обязательств за ипотечной облигацией предоставляет ее владельцу право удовлетворить свое требование за счет ипотечного покрытия.
2. Могут выпускаться такие виды ипотечных облигаций :
1) обычные ипотечные облигации;
2) структурированы ипотечные облигации.
3. Эмитентом обычных ипотечных облигаций является ипотечный кредитор, который несет ответственность за выполнение обязательств за такими ипотечными облигациями ипотечным покрытием и всем другим своим имуществом, на которое в соответствии с законодательством может быть свернуто взыскание.
4. Эмитентом структурированных ипотечных облигаций специализировано ипотечное учреждение, которое несет ответственность за выполнение обязательств за такими ипотечными облигациями лишь ипотечным покрытием.
5. Слова "ипотечная облигация", "обычная ипотечная облигация", "структурированная ипотечная облигация" или производные от этих понятий могут использоваться исключительно в названии ценных бумаг, которые отвечают требованиям, установленным данным Законом.

Статья 4. Общие условия эмиссии и обращения ипотечных облигаций
(название с изменениями, внесенными согласно

Законом Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


1. Государственную регистрацию выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Даны относительно регистрации выпусков и проспектов эмиссии ипотечных облигаций вносятся к Государственному реестру выпусков ценных бумаг в установленном Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку порядка.
(часть первая статье 4 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


2. Эмиссия ипотечных облигаций осуществляется в порядке, установленном данным Законом, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
3. Условия размещения ипотечных облигаций и требования к их ипотечному покрытию определяются данным Законом и проспектом эмиссии.  
(абзац первый части третьей статьи 4 с изменениями

внесенными по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


После размещения ипотечных облигаций изменения к проспекту эмиссии могут вноситься лишь при согласии их владельцев или управителя.
4. Проспект эмиссии ипотечных облигаций, которые предлагаются для открытой продажи, подлежит опубликованию в полном объеме в официальном печатном издании Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку не менее как за 10 дни до начала открытого(публичного) размещения ипотечных облигаций.
5. На момент регистрации выпуска ипотечных облигаций эмитент обязан сформировать ипотечное покрытие, которое отвечает требованиям, установленным данным Законом.
6. Ипотечные облигации существуют исключительно в бездокументной форме. Глобальный сертификат выпуска ипотечных облигаций должен содержать их наименование(обычная или структурированная ипотечная облигация), ссылка на то, что выполнение обязательств эмитента обеспечивается ипотечным покрытием, а также другие реквизиты, установленные законодательством.
(часть шестая статье 4 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


7. Обращение ипотечных облигаций, учет и переход прав собственности на них осуществляются в соответствии с требованиями, установленными законодательством.
8. В случае эмиссии обычных ипотечных облигаций договор на депозитарное обслуживание заключает эмитент. В случае эмиссии структурированных ипотечных облигаций договор на депозитарное обслуживание заключает управитель.
(часть восьмая статье 4 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 5. Проспект эмиссии ипотечных облигаций
1. Проспект эмиссии обычных ипотечных облигаций должен содержать:
1) наименование, местонахождение и идентификационный код(согласно Единственному государственному реестру юридических лиц и физических лиц - предпринимателей) эмитента, управителя, лица, которое осуществляет депозитарное обслуживание, аудитора и обслуживающего учреждения(при наличии);
2) начальный размер ипотечного покрытия;
3) требования, которым отвечают ипотечные активы в составе ипотечного покрытия, и описание ипотечных активов(средний размер процентов за ипотечными активами, сроки и порядок выполнения обеспеченных ипотекой обязательств должников, соотношения суммы кредита(ссуды) и стоимости предмета ипотеки за ипотечными активами), целевое назначение предметов ипотеки;
4) описание ипотечных облигаций(количество, нарицательная стоимость, дохідність, сроки и порядок погашения);
5) сроки и условия размещения ипотечных облигаций;
5 1) порядок действий управителя относительно получения решения владельцев ипотечных облигаций об обращении взыскания на ипотечное покрытие и о предложенном управителем способе обращения взыскания на ипотечное покрытие;
(часть первая статьи 5 дополнена пунктом 5 1

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


6) значение коэффициента ипотечного покрытия;
7) условия и сроки замены ипотечных активов в составе ипотечного покрытия и включения новых ипотечных активов в состав ипотечного покрытия;
8) обязанности эмитента за ипотечными облигациями;
9) условия уплаты расходов и вознаграждений управителя, а также максимальный размер этих расходов и вознаграждений;
10) порядок ведения реестра ипотечного покрытия;
11) условия досрочного выполнения денежных обязательств за ипотечными облигациями(при наличии);
12) условия проведения проверок ипотечного покрытия;
(пункт 12 части первой статьи 5 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


13) порядок внесения изменений к проспекту эмиссии;
14) в случае, если владельцам ипотечных облигаций предоставляются дополнительные гарантии выполнения обязательств эмитента за облигациями или относительно ипотечного покрытия применяются договоры о сохранении реальной стоимости, проспект эмиссии должен содержать информацию о содержании таких гарантий или договоров, ведомости о лице-гаранте или стороне договора о сохранении реальной стоимости ипотечного покрытия, а также о способе возмещения премии гаранта или стороны договора о сохранении реальной стоимости;
15) другую информацию в соответствии с законодательством.
2. Проспект эмиссии структурированных ипотечных облигаций должен содержать:
1) сведения, отмеченные в пунктах 1 - 5, 8 - 15 части первой настоящей статьи;
2) условия размещения управителем денежных доходов от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам ипотечных облигаций еще не наступил;
3) порядок созыва и проведения, а также полномочия общих собраний владельцев ипотечных облигаций;
4) ссылки на то, что ипотечное покрытие обеспечивает один или несколько выпусков структурированных ипотечных облигаций.
3. Для регистрации выпуска ипотечных облигаций вместе с проспектом их эмиссии к Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку подаются реестр ипотечного покрытия и договор об управлении ипотечным покрытием.
Статья 6. Общие условия выполнения обязательств за ипотечными облигациями
1. Выполнение обязательств за ипотечными облигациями осуществляется в порядке и в сроки, определенные в их проспекте эмиссии, а для структурированных ипотечных облигаций - также в договоре об управлении ипотечным покрытием.
2. Проспектом эмиссии может предусматриваться предоставление владельцам ипотечных облигаций гарантии относительно выполнения денежных обязательств эмитента или создания для этой цели специального резервного или страхового фонда.
3. Процент за ипотечными облигациями может быть фиксированным или плавающим. В случае применения плавающего процента в проспекте эмиссии должны отмечаться критерии или формула для его расчета.
4. Эмитент может по собственной инициативе осуществить досрочное погашение ипотечных облигаций исключительно в случае, если это предусмотрено в проспекте эмиссии.

Раздел II

ИПОТЕЧНОЕ ПОКРЫТИЕ

Статья 7. Требования к включению ипотечных активов в состав ипотечного покрытия
1. На момент регистрации выпуска ипотечных облигаций ипотечное покрытие формируется исключительно из ипотечных активов. В течение срока обращения ипотечных облигаций в состав ипотечного покрытия также могут включаться другие активы в случаях, предусмотренных данным Законом.
2. Ипотечные активы могут включаться в состав ипотечного покрытия при таких условиях:
1) ипотечные активы принадлежат эмитенту на праве собственности и могут быть отчуждены в случае невыполнения обязательств за ипотечными облигациями;
2) обеспеченные ипотекой обязательства должников подлежат выполнению в денежной форме;
3) сведения о том, что эмитент является ипотекодержателем по соответствующему ипотечному договору, внесенные к соответствующему государственному реестру в установленном законодательством порядке;
4) ипотечные активы не находятся в залоге или не обременены иным образом для обеспечения выполнения эмитентом обязательств других, чем его обязательство за ипотечными облигациями;
5) по соответствующему ипотечному или кредитному договору не принято решение об обращении взыскания и относительно должника не нарушено осуществление по делу о банкротстве;
6) условия соответствующего ипотечного договора не предусматривают возможность замены или отчуждения ипотекодателем предмета ипотеки без согласия ипотекодержателя;
7) предмет ипотеки находится на территории Украины, застрахованный на его полную стоимость от рисков случайного уничтожения, случайного повреждения или порчи;
8) ипотечные активы не включены в состав ипотечного покрытия(ипотечного пула) другого выпуска ипотечных ценных бумаг, если другое не предусмотрено данным Законом;
9) основная сумма долга должника по обеспеченному ипотекой обязательству не превышает 75 проценты оценочной стоимости предмета ипотеки, определенной субъектом оценочной деятельности, а в случае выпуска структурированных ипотечных облигаций - процент, указанный в проспекте эмиссии;
10) обязательство должника не обеспечивается следующей ипотекой, если другое не предусмотрено в проспекте эмиссии структурированных ипотечных облигаций;
11) ипотечные активы отвечают другим требованиям, предусмотренным законом.
3. В проспекте эмиссии могут устанавливаться дополнительные требования к включению ипотечных активов в состав ипотечного покрытия.
4. На момент регистрации выпуска ипотечных облигаций соответствие состояния и размера их ипотечного покрытия требованиям данного Закона и нормативно-правовых актов Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку относительно данных реестра ипотечного покрытия подтверждается аудитором(аудиторской фирмой).
(часть четвертая статье 7 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 8. Правовой режим ипотечного покрытия
1. Ипотечные и другие активы, включенные в состав ипотечного покрытия ипотечных облигаций, считаются переданными в залог, который обеспечивает выполнение обязательств емітента-заставодавця перед владельцами ипотечных облигаций - залогодержателями.
Залог ипотечного покрытия не нуждается заключения договора залога и возникает в соответствии с данным Законом с момента государственной регистрации выпуска ипотечных облигаций. Ипотечные и другие активы, что включаются в состав ипотечного покрытия после государственной регистрации выпуска ипотечных облигаций, считаются переданными в залог с момента внесения к реестру ипотечного покрытия сведений о включении этих активов в состав ипотечного покрытия.
Сведения об обременении залогом ипотечного покрытия вносятся управителем к Государственному реестру обременений движимого имущества в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации выпуска ипотечных облигаций в порядке, установленном законодательством.
(абзац третий части первой статьи 8 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Следующего залога ипотечного покрытия не допускается.
2. Владельцы ипотечных облигаций - залогодержатели имеют высший приоритет перед правами или требованиями других лиц относительно ипотечного покрытия. Регистрация в Государственном реестре обременений движимого имущества сведений об обременении залогом ипотечного покрытия не изменяет высший приоритет прав владельцев ипотечных облигаций на ипотечное покрытие.
3. Ипотечное покрытие и операции с ним учитываются эмитентом отделенно в порядке, установленном Национальным банком Украины для эмитентов-банков или национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, - для эмитентов, которые являются небанковскими финансовыми учреждениями.
(часть третья статье 8 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 07.07.2011 г. N 3610 - VI)


4. Ипотечное покрытие отделяется от другого имущества эмитента. Ипотечное покрытие не включается в ликвидационную массу эмитента. Ипотечное покрытие и денежные доходы от него не могут быть предметом налогового залога к полному выполнению обязательств за соответствующим выпуском ипотечных облигаций.
5. Часть пятая статьи 8 исключена
(по закону Украины

от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


6. Эмитент не имеет права отчуждать, передавать в залог или иным образом отягощать ипотечные и другие активы, включенные в состав ипотечного покрытия, если только относительно соответствующих ипотечных активов не принятое решение об их замене в соответствии с данным Законом. Эмитент не имеет права распоряжаться ипотечным покрытиям другим способом, кроме совершения действий, направленных на выполнение обязательств за соответствующим выпуском ипотечных облигаций.
Статья 9. Обслуживание ипотечных активов в составе ипотечного покрытия
1. Обслуживанием ипотечных активов в составе ипотечного покрытия являются мероприятия, направленные на обеспечение надлежащей реализации функций ипотечного кредитора во взаимоотношениях с должниками за соответствующими ипотечными активами. Обслуживание ипотечных активов включает:
1) принятие от должников платежей по обеспеченным ипотекой обязательствам и их учет(ведение реестра платежей);
2) контроль за сдержкой должниками условий кредитных и ипотечных договоров;
3) контроль за состоянием предметов ипотеки и их сохранением;
4) предъявления должникам требований относительно выполнения ими обеспеченных ипотекой обязательств;
5) осуществление мероприятий из обращения взыскания на предмет ипотеки в случае нарушения должниками условий обеспеченных ипотекой обязательств;
6) реализация других прав и выполнение обязанностей ипотекодержателя в соответствии с кредитными и ипотечными договорами и договором об обслуживании ипотечного покрытия.
2. Функции из обслуживания ипотечных активов в составе ипотечного покрытия ипотечных облигаций могут возлагаться на эмитента или на одну или несколько обслуживающих учреждений. Обслуживающим учреждением может быть банк или другое финансовое учреждение, которые в соответствии с законодательством имеют право выполнять операции, указанные в части первой настоящей статьи.
3. Обслуживающее учреждение действует на основании договора об обслуживании ипотечных активов, который заключается с эмитентом, а в случае выпуска структурированных ипотечных облигаций - с управителем. В настоящем договоре определяются:
1) обязанности обслуживающего учреждения;
2) условия оплаты услуг обслуживающего учреждения;
3) порядок перевода эмитенту или, в случае выпуска структурированных ипотечных облигаций, - управителю платежей, полученных обслуживающим учреждением от должников за ипотечными активами;
4) условия замены обслуживающего учреждения;
5) другие условия при согласии сторон.
4. Эмитент и управитель, в случае выпуска структурированных ипотечных облигаций, обязанные обеспечить обслуживание всех ипотечных активов в составе ипотечного покрытия. Если обслуживание ипотечных активов осуществляется обслуживающим учреждением, эмитент обязан в письменном виде сообщить всем должникам за ипотечными активами о месте и других условиях обслуживания их обеспеченных ипотекой обязательств.
Статья 10. Реестр ипотечного покрытия
1. Реестр ипотечного покрытия - сведения о составе каждого отдельного ипотечного покрытия.
2. Реестр ипотечного покрытия должен содержать информацию о начальном и текущем размере ипотечного покрытия, его состав, а также такие сведения относительно каждого ипотечного актива:
1) ссылка на реквизиты ипотечного и кредитного договора и наименования должника;
2) начальный размер основной суммы долга и процентов;
3) непогашенная сумма основного долга по обеспеченному ипотекой обязательству;
4) сроки и порядок выполнения обеспеченного ипотекой обязательства;
5) описание предмета ипотеки, достаточное для его идентификации, сведения о государственной регистрации ипотеки(дата и номер);
6) оценочная стоимость предмета ипотеки;
7) соотношение суммы кредита(ссуды) и оценочной стоимости предмета ипотеки на момент заключения ипотечного договора;
8) другие сведения в соответствии с проспектом эмиссии.
В реестре ипотечного покрытия отображается информация о других активах, которые входят в состав ипотечного покрытия, и о договорах о сохранении реальной стоимости ипотечного покрытия. Объем этой информации должен быть достаточным для идентификации соответствующих активов и договоров.
3. В случае выпуска обычных ипотечных облигаций, ведения реестра ипотечного покрытия возлагается на эмитента, который подает выдержку из реестра ипотечного покрытия управителю согласно условиям проспекта эмиссии обычных ипотечных облигаций, но не реже каждого процентного периода обычных ипотечных облигаций.
(часть третья статье 10 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


4. В случае выпуска структурированных ипотечных облигаций ведения реестра ипотечного покрытия полагается на управителя в соответствии с договором об управлении ипотечным покрытием.
5. Лицо, которое ведет реестр ипотечного покрытия, обязано не реже однажды на месяц обновлять данные реестра относительно текущего состояния ипотечного покрытия и подавать по требованию владельцев ипотечных облигаций выдержки из него.
6. Выдержки из реестра ипотечного покрытия подаются владельцам ипотечных облигаций(по их требованию) и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в сроки и в форме, что установлены нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
(часть шестая статье 10 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 11. Обращение взыскания на ипотечное покрытие
1. Обращение взыскания на ипотечное покрытие осуществляется в случаях, предусмотренных данным Законом и проспектом эмиссии, путем продажи ипотечного покрытия или другим способом, не запрещенный законом.
2. Эмитент имеет право в любое время после принятия решения об обращении взыскания на ипотечное покрытие и к его продаже или передаче другому лицу в полном объеме выполнить свои обязательства за ипотечными облигациями, а владельцы ипотечных облигаций обязаны принять такое выполнение. В таком случае эмитент обязан возместить управителю все расходы, связанные с проведением процедуры обращения взыскания.
3. Выручка от продажи ипотечного покрытия направляется на счет управителя, если другое не предусмотрено проспектом эмиссии та/або договором об управлении ипотечным покрытием. После возмещения всех расходов, связанных с обращением взыскания на ипотечное покрытие и управлением и обслуживанием соответствующих ипотечных активов, управитель распределяет выручку от продажи ипотечного покрытия между владельцами ипотечных облигаций пропорционально к надлежащим им облигациям. В случае когда выручка от продажи ипотечного покрытия превышает размер обязательств за ипотечными облигациями и расходов, связанных с обращением взыскания на ипотечное покрытие, управлением и обслуживанием соответствующих ипотечных активов, ее излишек возвращается эмитенту.
Статья 12. Прекращение залога ипотечного покрытия
1. Залог ипотечного покрытия прекращается в случае полного удовлетворения требований владельцев ипотечных облигаций или после обращения взыскания на ипотечное покрытие.
2. В случае прекращения залога ипотечного покрытия в результате полного удовлетворения требований владельцев ипотечных облигаций управитель обязан передать эмитенту все связаны с управлением ипотечным покрытием документы, которые находятся в его владении.
Раздел III

ОСОБЕННОСТИ ОБЫЧНЫХ ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ

Статья 13. Особенности формирования ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций
1. Для каждого выпуска обычных ипотечных облигаций формируется отдельное ипотечное покрытие.
В состав ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций не могут включаться ипотечные активы, обязательства должников за которыми обеспечены ипотекой объектов незавершенного строительства или ипотекой имущественных прав.
В течение срока обращения обычных ипотечных облигаций совокупный размер ипотечных активов, обязательства должников за которыми обеспечены ипотекой обитаемых домов или квартир, должен представлять не меньше чем 85 проценты от совокупного размера всех ипотечных активов, включенных в состав ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций. Основная сумма долга за ипотечными активами, предметом ипотеки за которыми является недвижимость нежилого назначения и которые включены в состав ипотечного покрытия, не должна превышать 60 проценты от оценочной стоимости предмета ипотеки.
2. В течение срока обращения обычных ипотечных облигаций значения коэффициента их ипотечного покрытия не должно превышать 0,9. Для эмитентов обычных ипотечных облигаций, выполнения обязательств за которыми полностью гарантированно государством, коэффициент их ипотечного покрытия не должен превышать 1.
В случае, когда в течение срока обращения обычных ипотечных облигаций коэффициент ипотечного покрытия превышает установленные настоящей статьей значения, эмитент обязан включить новые ипотечные активы в состав ипотечного покрытия для приведения его размера в соответствие с установленным в настоящей статье значением коэффициента ипотечного покрытия.
3. В течение срока обращения обычных ипотечных облигаций характеристики ипотечного покрытия относительно сроков, дохідності и порядку погашения должны быть сбалансированными с соответствующими характеристиками обычных ипотечных облигаций :
1) средневзвешенный срок ипотечных и других активов в составе ипотечного покрытия должен превышать срок полного выполнения обязательств за обычными ипотечными облигациями;
2) пункт 2 части третьей статьи 13 исключены
(по закону Украины

от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


3) совокупный доход, который получается эмитентом в виде процентов за ипотечными и другими активами в составе ипотечного покрытия, должен превышать выплаты эмитента за обычными ипотечными облигациями за каждый процентный период обычных ипотечных облигаций.
(пункт 3 части третьей статьи 13 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


4. Для расчета размера ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций, коэффициента ипотечного покрытия и контроля за соблюдением эмитентом требований, отмеченных в части третьей настоящей статьи, не учитываются ипотечные и другие активы в составе ипотечного покрытия, которые в соответствии с правилами, установленными Национальным банком Украины, признанные как субстандартные, сомнительные или безнадежные.
(часть четвертая статье 13 с изменениями, внесенными

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


5. В течение срока обращения обычных ипотечных облигаций эмитент обязан за собственные средства обеспечить проведение проверок ипотечного покрытия на предмет его соответствия требованиям данного Закона и проспекта эмиссии соответствующего выпуска обычных ипотечных облигаций.
Проверки проводятся управителем или аудитором(аудиторской фирмой), определенным договором об управлении ипотечным покрытием. В случае проведения проверки аудитором(аудиторской фирмой) между управителем, эмитентом и аудитором(аудиторской фирмой) заключается трехсторонний договор о проведении проверки ипотечного покрытия.
Плановые проверки ипотечного покрытия проводятся в сроки, установленные в проспекте эмиссии соответствующего выпуска обычных ипотечных облигаций, но не реже однажды на год, внеплановые - по требованию управителя или Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
Аудитор(аудиторская фирма) подает управителю отчет по результатам проверки ипотечного покрытия, на основании которого управитель складывает собственный отчет, который подается Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и владельцу обычных ипотечных облигаций по его требованию, а также размещается в общедоступной информационной базе данных Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг, на веб-сайте эмитента и на веб-сайте управителя.
Порядок проведения проверки ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций, требования к отчету управителя по результатам такой проверки, порядок его представления к Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и размещению в общедоступной информационной базе данных Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг устанавливаются Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
(часть пятая статье 13 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 14. Изменения в составе ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций
(название в редакции Закона

Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


1. Обязательное исключение ипотечных активов из состава ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций осуществляется в разе:
1) выявление несоответствия отдельных ипотечных активов в составе ипотечного покрытия требованиям, установленным статьей 7 данного Закона или в проспекте эмиссии;
2) инициирования обращения взыскания на предмет ипотеки или досрочного прекращения ипотеки из любых оснований;
3) нарушения должником более чем на три месяца срока осуществления платежей по обеспеченному ипотекой обязательству;
4) нарушения относительно должника за ипотечным активом осуществления по делу о банкротстве.
2. Эмитент имеет право включать, исключать или заменять отдельные ипотечные и другие активы в составе ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций при условии, что ипотечное покрытие по результатам таких действий будет отвечать требованиям, установленным статьей 13 данного Закона.
3. В случае, если ипотечное покрытие не отвечает требованиям, установленным статьей 13 данного Закона, или наступает одно из обстоятельств, отмеченных в части первой настоящей статьи, эмитент обязан в течение пяти рабочих дней со дня предъявления соответствующего требования управителя или наступления обстоятельства совершить одно из таких действий :
1) заменить ипотечные активы в составе ипотечного покрытия;
2) включить в состав ипотечного покрытия новые ипотечные активы или другие активы, отмеченные в части четвертой настоящей статьи;
3) выкупить часть ипотечных облигаций, которые обращаются.
(часть первая статьи 14 заменена тремя частями

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI,

в связи с этим части третью и четвертую

считать соответственно частями четвертой и пятой)


4. В случае, если эмитент не имеет в своем распоряжении новых ипотечных активов, которые должны быть включены в состав ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций в соответствии с требованиями настоящей статьи, эмитент имеет право включить в состав ипотечного покрытия :
1) государственные ценные бумаги или ценные бумаги, полностью гарантированные государством;
2) денежные средства, размещенные эмитентом на отдельном депозитном счете в банке.
Размер этих активов не может превышать 25 проценты от размера ипотечного покрытия. На эти активы распространяется правовой режим ипотечного покрытия, установленный данным Законом. Сведения о размере этих активов и их идентификационные данные должны быть внесены к реестру ипотечного покрытия.
5. Замена ипотечных активов в составе ипотечного покрытия считается такой, которая вступила в силу, с момента внесения сведений об этом к реестру ипотечного покрытия.
Статья 15. Управление ипотечным покрытием обычных ипотечных облигаций
1. Управление ипотечным покрытием обычных ипотечных облигаций полагается на управителя, который в интересах владельцев ипотечных облигаций, :
1) осуществляет контроль за текущим состоянием ипотечного покрытия и за ведением реестра ипотечного покрытия;
2) обеспечивает хранения документов, которые удостоверяют права эмитента на ипотечные активы в составе ипотечного покрытия в порядке, предусмотренном проспектом эмиссии;
3) осуществляет контроль за сдержкой условий замены ипотечных активов или включения новых ипотечных активов в состав ипотечного покрытия;
4) осуществляет контроль за своевременностью и полнотой осуществления эмитентом платежей за обычными ипотечными облигациями;
5) предъявляет эмитенту требования относительно выполнения им денежных обязательств за ипотечными облигациями, других обязанностей в соответствии с данным Законом, проспекту эмиссии и договора об управлении ипотечным покрытием;
6) представляет интересы владельцев ипотечных облигаций в отношениях с эмитентом, другими лицами, в судах и государственных органах, а также в ходе обращения взыскания на ипотечное покрытие;
7) в случае обращения взыскания на ипотечное покрытие обеспечивает обслуживание ипотечного покрытия и распределение средств от ипотечного покрытия в соответствии с данным Законом и проспектом эмиссии;
8) в случае наступления технического дефолта посылает эмитенту письменное требование относительно устранения такого дефолта в порядке, предусмотренном проспектом эмиссии обычных ипотечных облигаций;
(пункт 8 части первой статьи 15 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


9) в случае назначения временной администрации эмитента обычных ипотечных облигаций или нарушения относительно него осуществления по делу о банкротстве, или принятие решения о его ликвидации совершает действия, предусмотренные статьей 17 1 данного Закона;

(пункт 9 части первой статьи 15 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)
10) осуществляет другие мероприятия в соответствии с данным Законом, проспекту эмиссии и договора об управлении ипотечным покрытием.
2. Управителем может быть финансовое учреждение, которое получило лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - деятельности из управления ипотечным покрытием. Порядок выдачи такой лицензии устанавливается нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
(абзац первый части второй статьи 15 с изменениями

внесенными по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Управитель, эмитент, обслуживающее учреждение и аудитор(аудиторская фирма) не могут быть связанными лицами.
(абзац второй части второй статьи 15

в редакции Закона Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


3. Управитель осуществляет свои полномочия на основании договора с эмитентом об управлении ипотечным покрытием. После приобретения обычных ипотечных облигаций их владельцы считаются такими, которые присоединились к договору об управлении ипотечным покрытием.
Договор об управлении ипотечным покрытием заключается сроком до прекращения залога ипотечного покрытия и не может быть меньше, чем срок обращения ипотечных облигаций.
4. Существенными условиями договора об управлении ипотечным покрытием обычных ипотечных облигаций являются:
1) даны об управителе и эмитента, лицо, уполномоченное хранить документы относительно ипотечного покрытия, включая их полное наименование, местонахождение, банковские реквизиты и идентификационный код согласно Единственному государственному реестру юридических лиц и физических лиц - предпринимателей;
2) пункт 2 части четвертой статьи 15 исключены
(по закону Украины

от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


3) права и обязанности управителя, эмитента и владельцев ипотечных облигаций относительно выполнения функций из управления ипотечным покрытием;
4) размер и порядок уплаты расходов и вознаграждений управителя;
5) полномочия управителя при обращении взыскания на ипотечное покрытие;
6) основания и порядок замены управителя;
7) порядок внесения изменений в договор об управлении ипотечным покрытием.
В договоре об управлении ипотечным покрытием могут содержаться и другие положения, не запрещенные законодательством.
Ссылка на регистрационные данные выпуска обычных ипотечных облигаций и проспект их эмиссии вносится к договору об управлении ипотечным покрытием после регистрации выпуска обычных ипотечных облигаций путем оформления приложения к договору.
(часть четвертая статьи 15 дополнена абзацем

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


5. В случае нарушения эмитентом обычных ипотечных облигаций требований, установленных данным Законом и проспектом эмиссии, управитель обязан в письменном виде сообщить об этом Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку в течение 10 дней со дня выявления факта такого нарушения.
6. По требованию владельцев обычных ипотечных облигаций та/або в случае неподобающего выполнения управителем своих обязанностей Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку может принять решение о замене управителя и обязать эмитента заключить соответствующий договор с новым управителем.
7. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в ликвидационную массу управителя.
(статья 15 дополнена частью седьмой согласно

Законом Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 16. Особенности выполнения обязательств за обычными ипотечными облигациями
1. Эмитент выполняет денежные обязательства за обычными ипотечными облигациями за счет доходов от ипотечного покрытия и за счет другого своего имущества. Право эмитента использовать доходы от ипотечного покрытия и средства, полученные от размещения обычных ипотечных облигаций, на любые цели на свое усмотрение не ограничивается при условии, что эмитент продолжает должным образом выполнять обязательство за обычными ипотечными облигациями.
2. Ведение реестра владельцев обычных ипотечных облигаций осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством. Порядок выполнения обязательств эмитента перед владельцами обычных ипотечных облигаций и оплаты расходов и вознаграждений управителя определяется проспектом эмиссии и договором об управлении ипотечным покрытием.
Статья 17. Дефолт и технический дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций
(название в редакции Закона Украины

от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


1. Дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций(дальше - дефолт) наступает в разе:
1) невыполнение или неподобающего выполнения денежных обязательств за ипотечными облигациями в сроки, определенные в проспекте эмиссии;
2) нарушения относительно эмитента осуществления по делу о банкротстве или назначении временного администратора или ликвидатора;
3) наступления иных случаев, определенных в проспекте эмиссии.
(часть первая статье 17 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


2. В случае наступления дефолта, владельцы обычных ипотечных облигаций приобретают такие права:
(абзац первый части второй статьи 17 с изменениями

внесенными по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


1) требовать от эмитента досрочного выполнения денежных обязательств за ипотечными облигациями;
2) принять меры принудительного взыскания задолженности эмитента за ипотечными облигациями в соответствии с законодательством;
3) свернуть взыскание на ипотечное покрытие;
4) удовлетворить свои требования за счет других активов эмитента в случае недостаточности средств после обращения взыскания на ипотечное покрытие.
Владельцы обычных ипотечных облигаций осуществляют отмеченные в настоящей статье права через управителя.
3. Технический дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций(дальше - технический дефолт) - нарушение эмитентом предусмотренных данным Законом и проспектом эмиссии обычных ипотечных облигаций требований к ипотечному покрытию та/або его характеристикам без нарушения выполнения обязательств перед владельцами обычных ипотечных облигаций.
Технический дефолт не тянет за собой последствий, которые наступают в случае дефолта.
(статья 17 дополнена частью третьей согласно

Законом Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 17 1. Особенности дефолта в случае нарушения относительно эмитента осуществления по делу о банкротстве или назначении временного администратора или ликвидатора
1. В случае наступления дефолта в результате нарушения относительно эмитента осуществления по делу о банкротстве или назначении временного администратора или ликвидатора управитель:
1) принимает решение об обращении взыскания на ипотечное покрытие. В таком случае управитель продает ипотечное покрытие, распределяет выручку от его продажи между владельцами обычных ипотечных облигаций в соответствии с частью третьей статьи 11 данного Закона, а также принимает меры относительно получения ими средств за счет реализации другого имущества эмитента;
2) осуществляет распоряжение средствами, которые приходят от ипотечного покрытия, в интересах владельцев обычных ипотечных облигаций в порядке, предусмотренном проспектом эмиссии;
3) имеет право требовать передачи ипотечного покрытия ему или определенному им обслуживающему учреждению в порядке, установленном Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Национальным банком Украины.
2. Действие моратория на удовлетворение требований кредиторов, который вводится Национальным банком Украины или хозяйственным судом, не распространяется на удовлетворение требований владельцев обычных ипотечных облигаций за счет ипотечного покрытия. Временная администрация, арбитражный управляющий(распорядитель имущества, управляющий санацией, ликвидатор) и другие лица - участники осуществления по делу о банкротстве эмитента не имеют права совершать никаких действий относительно ипотечного покрытия, распоряжаться ипотечными и другими активами в составе ипотечного покрытия или разрывать договоры, заключенные эмитентом в связи с эмиссией обычных ипотечных облигаций.
3. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в ликвидационную массу эмитента обычных ипотечных облигаций. На активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не может быть наложен арест. До полного выполнения обязательств эмитента обычных ипотечных облигаций, которые обеспечиваются перед их владельцами ипотечным покрытием за соответствующим выпуском таких облигаций, другие лица не имеют права предъявлять требования на ипотечное покрытие, сворачивать взыскание или иным образом отягощать ипотечное покрытие.
(раздел ІІІ дополнен статьей 17 1 согласно

Законом Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Раздел IV

ОСОБЕННОСТИ СТРУКТУРИРОВАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ

Статья 18. Специализированное ипотечное учреждение
1. Специализированное ипотечное учреждение - это финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которой является приобретение ипотечных активов(их продажа в случаях, предусмотренных данным Законом и проспектом эмиссии) и выпуск структурированных ипотечных облигаций в порядке, установленном данным Законом.
2. Специализированное ипотечное учреждение может быть создано без ограничения срока существования или сроком до полного погашения структурированных ипотечных облигаций.
3. Специализированное ипотечное учреждение имеет право осуществлять свою деятельность после внесения ее к Государственному реестру финансовых учреждений в порядке, установленном законодательством.
4. К специализированным ипотечным учреждениям не применяются требования относительно достаточности капитала, ликвидности, лицензирования деятельности.
5. Ликвидация специализированного ипотечного учреждения к полному выполнению обязательств за структурированными ипотечными облигациями может осуществляться исключительно по решению суда.
Статья 19. Особенности формирования ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций
1. Специализированное ипотечное учреждение может формировать в порядке, установленном Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, единственное ипотечное покрытие для осуществления нескольких выпусков структурированных ипотечных облигаций с разными условиями выпуска.
2. Ипотечные активы, которые были приобретены специализированным ипотечным учреждением и включены в состав ипотечного покрытия, считаются приобретенными в безотзывном порядке, то есть без права их замены, обратного выкупа или передачи, за исключением случая, предусмотренного частью третьей настоящей статьи. В случае нарушения осуществления по делу о банкротстве лица, которое отступило права за ипотечными активами, или назначения временной администрации или ликвидатора распорядитель имущества(санатор, временный администратор, ликвидатор) такого лица не вправе требовать возвращения этих ипотечных активов, кроме случаев, когда их передача была осуществлена в результате противоправных действий, о которых эмитент структурированных ипотечных облигаций знал или должен был знать.
3. Если в течение срока обращения структурированных ипотечных облигаций будет выявлено, что на момент включения ипотечного актива в состав ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций такой ипотечный актив не отвечал установленным в проспекте эмиссии требованиям, лицо, которое отступило права за этим ипотечным активом специализированному ипотечному учреждению, обязано осуществить по требованию специализированного ипотечного учреждения или управителя его замену или выкуп в срок, который не превышает одного месяца со дня получения этого требования, по цене не более низкой, чем текущий размер соответствующего ипотечного актива. В иных случаях требования к замене или включению новых ипотечных активов в состав ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций не применяются.
4. Общий размер обязательств за всеми выпусками структурированных ипотечных облигаций, выполнения обязательств за которыми обеспечено единственным ипотечным покрытием, не должен превышать размер такого покрытия.
5. Доходы от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам структурированных ипотечных облигаций еще не наступил, могут размещаться управителем:
1) на депозитных счетах в банках;
2) путем приобретения ценных бумаг государства или ценных бумаг, полностью гарантированных государством.
6. На все активы, отмеченные в части пятой настоящей статьи, распространяется правовой режим ипотечного покрытия, установленный статьей 8 данного Закона.
7. В течение срока обращения структурированных ипотечных облигаций управитель обязан за счет собственных средств обеспечить проведение аудитором(аудиторской фирмой), определенным договором об управлении ипотечным покрытием, проверок ипотечного покрытия на предмет его соответствия требованиям данного Закона и проспекта эмиссии соответствующего выпуска структурированных ипотечных облигаций.
Между управителем и аудитором(аудиторской фирмой) заключается договор о проведении проверки ипотечного покрытия.
Плановые проверки ипотечного покрытия проводятся в сроки, установленные в проспекте эмиссии соответствующего выпуска структурированных ипотечных облигаций, но не реже однажды на год, внеплановые - по требованию общих сборов владельцев структурированных ипотечных облигаций или Национальной комиссии с ценных бумаг и фондового рынка.
Аудитор(аудиторская фирма) подает управителю отчет по результатам проверки ипотечного покрытия, на основании которого управитель складывает собственный отчет, который подается Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и владельцу структурированных ипотечных облигаций по его требованию, а также размещается в общедоступной информационной базе данных Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг, на веб-сайте специализированного ипотечного учреждения и на веб-сайте управителя.
Порядок проведения проверки ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций, требования к отчету управителя по результатам такой проверки, порядок его представления к Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и размещению в общедоступной информационной базе данных Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг устанавливаются Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
(часть седьмая статье 19 в редакции

Закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 20. Особенности выполнения обязательств за структурированными ипотечными облигациями
1. Выполнение обязательств эмитента за структурированными ипотечными облигациями осуществляется исключительно за счет ипотечного покрытия.
2. Денежные доходы от ипотечных активов в составе ипотечного покрытия подлежат переводу обслуживающим учреждением на счет управителя.
Распределение или размещение этих доходов управителем осуществляется в соответствии с порядком и условиями, определенными в проспекте эмиссии та/або договоре об управлении ипотечным покрытием, в такой последовательности:
1) уплата расходов и вознаграждений в соответствии со статьей 25 данного Закона;
2) уплата процентов владельцам структурированных ипотечных облигаций;
3) уплата основной суммы долга владельцам структурированных ипотечных облигаций;
4) размещения денежных доходов от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам структурированных ипотечных облигаций еще не наступил, в соответствии с частью пятой статьи 19 данного Закона.
3. Сумма, которая остается после полного погашения структурированных ипотечных облигаций и уплаты всех расходов и вознаграждений в соответствии со статьей 25 данного Закона, принадлежит эмитенту и подлежит переводу управителем на счет эмитента.
4. Владельцы структурированных ипотечных облигаций приобретают право требовать досрочного выполнения обязательств за этими облигациями или свернуть взыскание на ипотечное покрытие в случае невыполнения или неподобающего выполнения таких обязательств, а также в иных случаях в соответствии с проспектом эмиссии.
Статья 21. Управитель ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций
1. Управителем ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций может быть банк или небанковское финансовое учреждение, которое получило лицензию на управление ипотечным покрытием, выданную Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку. Порядок выдачи такой лицензии устанавливается нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
Управитель, эмитент, обслуживающее учреждение, аудитор(аудиторская фирма) и лица, которые отступили специализированному ипотечному учреждению права требования за ипотечными активами в составе ипотечного покрытия, не могут быть связанными лицами.
(абзац второй части первой статьи 21

в редакции Закона Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


2. Функции из управления ипотечным покрытием структурированных ипотечных облигаций могут полагаться только на одного управителя.
3. Управитель действует от своего имени в интересах владельцев структурированных ипотечных облигаций. Во всех правовых сделках, совершенных управителем в ходе выполнения им обязанностей относительно управления ипотечным покрытием, должно отмечаться, что он является управителем.
4. Для проведения операций за всеми выпусками структурированных ипотечных облигаций, выполнения обязательств за которыми обеспечено одним ипотечным покрытием, управитель открывает отдельный счет, а эти операции учитываются на отдельном балансе. На имущество, которое учитывается на этом балансе, распространяется правовой режим, установленный статьей 8 данного Закона для ипотечного покрытия.
5. Управитель не имеет права в своих собственных интересах пользоваться и распоряжаться ипотечным покрытиям, а также совершать любые правовые сделки относительно ипотечного покрытия вне пределов полномочий, установленных данным Законом и договором об управлении ипотечным покрытием.
Статья 22. Управление ипотечным покрытием структурированных ипотечных облигаций
1. Управитель ипотечным покрытиям структурированных ипотечных облигаций выполняет такие функции:
1) ведет реестр ипотечного покрытия и контролирует состояние ипотечного покрытия;
2) обеспечивает ведение реестра владельцев структурированных ипотечных облигаций и заключает договоры с лицом, которое осуществляет депозитарное обслуживание, обслуживающим учреждением и аудитором;
3) обеспечивает хранения документов, которые касаются ипотечного покрытия;
4) контролирует полноту и своевременность осуществления обслуживающим учреждением перевода платежей за ипотечными активами в составе ипотечного покрытия;
5) выполняет распределение денежных доходов от ипотечного покрытия между владельцами ипотечных облигаций;
6) размещает денежные доходы от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам ипотечных облигаций еще не наступил;
7) предъявляет эмитенту требования относительно выполнения им обязанностей, предусмотренных данным Законом, проспектом эмиссии и договором об управлении ипотечным покрытием;
8) организует созыв и проведение общих собраний владельцев структурированных ипотечных облигаций;
9) выполняет функции, предусмотренные пунктами 6 - 8 части первой статьи 15 данного Закона.
2. Деятельность управителя из управления ипотечным покрытием структурированных ипотечных облигаций подлежит аудиторской проверке с периодичностью, указанной в договоре об управлении ипотечным покрытием, но не реже, чем один раз на год. Внеплановая аудиторская проверка может проводиться по требованию общих сборов владельцев ипотечных облигаций или Национальной комиссии с ценных бумаг и фондового рынка.
Аудиторский вывод внеплановой аудиторской проверки предоставляется каждому владельцу структурированных ипотечных облигаций и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
3. Управитель осуществляет свои полномочия согласно договору об управлении ипотечным покрытием в соответствии с требованиями, установленными частью третьей статьи 15 данного Закона.
4. В случае эмиссии структурированных ипотечных облигаций существенными условиями договора об управлении ипотечным покрытием являются:
1) условия, определенные частью четвертой статьи 15 данного Закона;
2) требования к ведению реестра ипотечного покрытия;
3) порядок и сроки удовлетворения требований владельцев ипотечных облигаций;
4) условия размещения эмитентом денежных доходов от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам ипотечных облигаций еще не наступил;
5) условия созыва и проведения общих собраний владельцев структурированных ипотечных облигаций;
6) требования к проведению аудиторских проверок деятельности управителя.
Ссылка на регистрационные данные выпуска структурированных ипотечных облигаций и проспект их эмиссии вносится к договору об управлении ипотечным покрытием после регистрации выпуска структурированных ипотечных облигаций путем оформления приложения к договору.
(часть четвертая статьи 22 дополнена абзацем

по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


Статья 23. Замена управителя
1. Решение о досрочном прекращении полномочий управителя и назначения нового управителя принимается владельцами структурированных ипотечных облигаций на общих собраниях:
1) в случае неподобающего выполнения управителем обязанностей по закону этим и договором об управлении ипотечным покрытием;
2) в случае открытия осуществления по делу о банкротстве управителя или назначении временной администрации или принятии решения о его ликвидации;
3) в случае представления соответствующего заявления управителем;
4) в иных случаях согласно договору об управлении ипотечным покрытием.
2. Управитель продолжает исполнять свои обязанности к заключению договора с новым управителем. В случае досрочного прекращения полномочий управитель обязан передать все документы и имущество, что находятся в его владении в связи с выполнением им обязанностей по договору об управлении ипотечным покрытием, новому управителю в сроки, установленные решением общих собраний владельцев ипотечных облигаций.
В случае принятия решения о ликвидации юридического лица - управителе, эмитент к моменту исключения из Единственного государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей обязан заключить договор об управлении ипотечным покрытием с новым управителем.
Новый управитель является правопреемником прав и обязанностей по договорам относительно структурированных ипотечных облигаций и их ипотечного покрытия, заключенными предыдущим управителем, если другое не предусмотрено решением общих собраний.
3. Новый управитель обязан в письменном виде сообщить эмитента, лицо, которое осуществляет депозитарное обслуживание и аудитора о принятом общими собраниями владельцев ипотечных облигаций решения относительно замены и назначения нового управителя.
Статья 24. Хранение документов относительно ипотечного покрытия
1. В соответствии с договором об управлении ипотечным покрытием на управителя полагается обязанность относительно обеспечения хранения таких документов, которые подтверждают права на ипотечное покрытие структурированных ипотечных облигаций, :
1) кредитных(договоров ссуды) и ипотечных договоров, а также договоров о сохранении реальной стоимости обеспеченных ипотекой обязательств должников(при наличии), если такие договоры не находятся в обслуживающем учреждении согласно договору об обслуживании ипотечных активов;
2) залоговых(при наличии);
3) реестров платежей по обеспеченным ипотекой обязательствам должников, если такие реестры не находятся в обслуживающем учреждении согласно договору об обслуживании ипотечных активов;
4) документов, которые подтверждают размещение денежных доходов от ипотечного покрытия, срок уплаты которых владельцам ипотечных облигаций еще не наступил;
5) других документов, хранение которых предусмотрено договором об управлении ипотечным покрытием.
2. Эмитент обязан согласно договору об управлении ипотечным покрытием передать управителю все документы, отмеченные в пунктах 1 - 3 части первой настоящей статьи.
Статья 25. Расходы и вознаграждения управителя
1. В проспекте эмиссии и договоре об управлении ипотечным покрытием должен определяться максимальный совокупный размер расходов и вознаграждений управителя.
2. Уплата расходов и вознаграждений управителя включает:
1) вознаграждения за услуги управителя;
2) компенсацию расходов на оплату управителем услуг лица, которое осуществляет депозитарное обслуживание, аудитора, обслуживающего учреждения, а также расходов на проведение общих собраний владельцев структурированных ипотечных облигаций;
3) возмещения расходов, связанных с обращением взыскания и продажей ипотечного покрытия;
4) другие вознаграждения или расходы согласно договору об управлении ипотечным покрытием или решениями общих собраний владельцев ипотечных облигаций.
3. Уплата расходов и вознаграждений управителя в случае эмиссии структурированных ипотечных облигаций осуществляется исключительно за счет денежных доходов от ипотечного покрытия путем содержания управителем соответствующей суммы, если другое не предусмотрено договором об управлении ипотечным покрытием.
Статья 26. Общие собрания владельцев структурированных ипотечных облигаций
1. Общие собрания владельцев структурированных ипотечных облигаций созываются управителем по собственной инициативе или по требованию владельцев ипотечных облигаций, которые в совокупности владеют не менее как 10 процентами голосов, если другое не установлено проспектом эмиссии та/або договором об управлении ипотечным покрытием.
Каждый владелец ипотечных облигаций владеет количеством голосов, пропорциональным части надлежащих ему ипотечных облигаций в общей нарицательной стоимости соответствующего выпуска ипотечных облигаций, если другое не установлено проспектом эмиссии.
2. Управитель обязан в письменном виде сообщить каждому владельцу ипотечных облигаций о дате и месте проведения общих собраний, а также об их повестке дня.
3. Общие собрания считаются правомочными, если в них участвуют владельцы структурированных ипотечных облигаций, которые в совокупности владеют более чем 50 процентами голосов за всеми выпусками структурированных ипотечных облигаций, выполнения обязательств за которыми обеспечено единственным ипотечным покрытием. На общих собраниях председательствует уполномоченный представитель управителя без права голоса.
4. К исключительной компетенции общих собраний владельцев структурированных ипотечных облигаций принадлежит принятие решений по таким вопросам:
1) замена и назначение нового управителя, сроки и условия передачи ипотечного покрытия в управление новому управителю;
2) обращения взыскания на ипотечное покрытие, определение способа обращения взыскания и порядок возмещения расходов, связанных с обращением взыскания и продажей ипотечного покрытия;
3) назначения внеплановой аудиторской проверки или внеплановой проверки ипотечного покрытия;
(пункт 3 части четвертой статьи 26 с изменениями

внесенными по закону Украины от 21.04.2011 г. N 3265 - VI)


4) предоставления согласия на внесение изменений к договору об управлении ипотечным покрытием та/або к проспекту эмиссии;
5) по другим вопросам в соответствии с проспектом эмиссии.
5. Решения на общих собраниях принимаются двумя третями голосов владельцев структурированных ипотечных облигаций, которые участвуют в общих собраниях. Решения общих собраний оформляются протоколом, копия которого посылается всем владельцам ипотечных облигаций.
6. Общие собрания владельцев ипотечных облигаций может проводиться путем опроса, если порядок проведения опроса установлен договором об управлении ипотечным покрытием.
7. Порядок созыва, проведения и принятия решения общими собраниями владельцев ипотечных облигаций устанавливается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

следующая страница >>